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某企业新建大型项目,向工行申请5年期贷款8000万人民币.额度批下后借用第一笔5000万,随后提出另外3000万折算为美元贷款.但在3000万本币转美元后,企业第一次只提140万美元,几个月后提220万美
更新时间: 2025-08-27 03:28:30
1人问答
问题描述:

某企业新建大型项目,向工行申请5年期贷款8000万人民币.额度批下后借用第一笔5000万,随后提出另外3000万折算为美元贷款.但在3000万本币转美元后,企业第一次只提140万美元,几个月后提220万美元.不久工程投产,企业议价能力提高,提出将贷款利率降到基准水平,并要求利率一年一定.人民币利率提高后,企业又提前归还贷款2250万.

问:上述融资政策是否可行?有何好处,可为企业省多少资金?

1、变币种,公司省:268.2万

2、变利率,公司省:300—400万

3、提前还贷,总共省:600多万

鲍文戬回答:
  问题的要素不全,5年期贷款是什么利率吗?我理一下大致的思路吧.1.变币种,中国不允许美元贷款结汇,所以先决条件是剩下的等值于3000万人民币的美元贷款必须用于进口!分笔提款是企业资金管理的基本要求,所以不应该作为节...
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